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第一章 绪论2

第一节 理财规划与CFP证照制度2

第二节 CFP国际组织与台湾CFP证照制度的引进4

第三节 理财规划顾问师资格及认证程序7

第四节 持续教育训练与证书换发28

第五节 理财规划执业标准30

第六节 纪律处理（Disciplinary Rules and Procedures）37

第二章 理财规划流程48

第一节 理财规划的目的、利益与环境48

第二节 理财规划的步骤52

第三章 个人财务报表与预算编制82

第一节 衡量客户财务状况82

第二节 协助客户设定理财目标102

第三节 订定客户现金预算与现金流量规划110

第四节 所得税规划119

第四章 存款与流动性资产之管理132

第一节 现金管理在理财规划中的角色132

第二节 常见的流动性资产管理工具137

第三节 储蓄计画153

第五章 住屋及重大支出之规划164

第一节 购买或租赁需求164

第二节 购屋或换屋规划175

第三节 房屋贷款的种类及安排184

第四节 其他大额支出规划193

第六章 信用之管理204

第一节 信用之基本概念与借贷204

第二节 各种消费性贷款工具213

第三节 消费性贷款特性与信用的管理227

第四节 民间标会的运作232

第七章 保险需求之管理240

第一节 保险概念与需求分析240

第二节 人寿保险246

第三节 年金保险与投资型保险254

第四节 伤害保险与健康保险261

第五节 财产保险271

第六节 人身保险与租税优惠277

第七节 结语284

第八章 投资之管理294

第一节 股票与债券投资294

第二节 有价证券市场概论321

第三节 不动产及其他投资工具327

第九章 退休及财产移转规划350

第一节 退休规划350

第二节 退休金计画与相关规定368

第三节 财产移转计画379

第四节 遗嘱391

第五节 信托398

第十章 生涯事件的理财规划406

第一节 家庭结构的改变406

第二节 生涯状况的变化429

第三节 其他特殊状况的理财规划445