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中央银行篇3

第一章 从历史的视角看中央银行的发展3

一、欧洲是中央银行诞生的摇篮3

（一）商业银行转变为中央银行3

（二）最早的中央银行4

二、近现代中央银行的建立7

（一）美国中央银行的建立7

（二）新中国成立之前的中国中央银行制度13

（三）欧洲中央银行的建立15

第二章 中央银行：经济发展中不可或缺的产物19

一、中央银行的三大传统功能19

（一）商品经济社会需要“银行的银行”19

（二）现代银行制度需要“发行的银行”20

（三）一国经济的正常运转需要“政府的银行”21

二、中央银行功能解析22

（一）流动性调节22

（二）货币政策的操作24

（三）金融稳定的功能27

三、中国人民银行诞生及其历史性作用28

（一）两家中央银行并存时期28

（二）我国单一中央银行制度的建立29

第三章 中央银行宏观调控的能力和精巧的手段32

一、中央银行自身的性质决定了它的精巧性和唯一性32

（一）财政政策和货币政策发挥着不同的作用32

（二）中央银行的资产负债表33

二、一些经济体中央银行的货币政策操作37

（一）利率走廊和公开市场操作模式37

（二）若干中央银行操作案例39

三、中央银行货币政策的局限性55

（一）货币自身（中性）的原因55

（二）中央银行公信力和安全性的考虑57

（三）总量政策和结构政策的关系58

第四章 中央银行在中国经济可持续发展中的基石作用63

一、中国市场经济的发展使中央银行发挥了重要作用63

（一）计划经济下的中央银行63

（二）社会主义市场经济建立过程中中央银行的作用64

二、人民银行货币政策的实施68

（一）公开市场操作68

（二）其他货币政策工具的操作73

（三）社会融资规模成为货币政策的调控目标77

（四）货币政策透明度的要求79

三、征信业的管理和反洗钱监管81

（一）管理征信业，推动建立社会信用体系81

（二）反洗钱监督管理85

第五章 发挥人民银行在国家治理中政府和市场的双重作用89

一、货币政策制定和实施的完备性90

（一）资产负债表的重新审视90

（二）价格调控机制的逐步建立91

（三）货币政策独立性问题的分析92

二、维护金融稳定的新责任100

（一）“最后贷款人”的稳定功能100

（二）金融体系稳健的风向标——银行（金融）业压力测试102

（三）统筹监管的重要职能104

三、中央银行国际合作机制的新发展107

（一）中央银行传统的合作机制107

（二）“新常态”下中央银行国际合作的新内涵108

四、人民银行分支机构的特点与发展110

（一）具有中国国情的中央银行分支机构特点110

（二）分行管理职能的跨区域延伸112

（三）县支行体系对中国行政区划中的重要意义113

（四）人民银行分支机构体系改革的与时俱进114

五、统筹金融改革的中国国情117

（一）中国金融改革的简要历程117

（二）金融改革的目标取向120

第六章 中央银行在金融监管中的角色122

一、金融稳定：中央银行功能的本质要求122

二、我国金融监管面临的挑战125

三、过度复杂的金融工具带来的灾难128

四、监管制度改革需与时俱进134

（一）监管制度的正确与否将关系到监管的有效性134

（二）危机前后有关经济体“双峰”监管模式的运行136

（三）“双峰”监管——我国监管制度的选择模式137

人民币篇145

第一章 货币：财富和一般等价的化身145

一、货币的由来145

二、纸币的由来146

三、法币的由来149

第二章 单一货币制度156

一、金本位制——黄金作为本位币的货币制度156

（一）金本位制度的由来156

（二）金本位制的运转和作用157

（三）金本位制的结束159

二、布雷顿森林体系：美元成为国际货币的制度161

（一）布雷顿森林体系的形成161

（二）布雷顿森林体系内生的“悖论”165

（三）布雷顿森林体系的解体167

第三章 另一种形式的“单一货币制度”171

一、美元成为世界的“法币”172

（一）美元作为国际信用本位币具有传承性174

（二）由制造国变为金融超级强国174

（三）“石油美元”的建立巩固了美元国际货币的地位175

（四）完善的法律制度和健全的金融市场176

二、美元本位制的新悖论及其风险177

（一）美联储货币政策的外溢性178

（二）美元资产的安全性问题181

第四章 国际货币制度与中国的发展187

一、中国可持续发展中的货币之忧187

（一）为什么会担忧187

（二）现行国际货币制度的两重性188

（三）现实的忧虑和面对的挑战190

二、人民币能否成为又一种国际货币193

（一）可能性：“一超多强”的法理性和特别提款权篮子的重要性194

（二）现实性：国际货币体系多元化发展197

（三）历史的机遇205

第五章 人民币如何成为国际货币212

一、需要思考的几个重大问题212

问题1：人民币国际化的阶段性目标212

问题2：人民币国际化与国际收支逆差215

问题3：人民币国际化与资本项目的开放219

问题4：人民币国际化事前评估应对机制的建立221

二、人民币国际化的路径分析227

（一）马克和日元的国际化路径227

（二）人民币国际化具体步骤思考230

三、人民币国际化的协同性要求242

（一）利率和汇率制度的改革242

（二）不断完善宏观调控的政策和手段248

（三）商业银行深化改革和金融业对外开放的必要性250

（四）中国建设国际金融中心的紧迫性和要求256

参考文献259

后记264